不少用户以为场外点对点交易是可行的方式，实际这种模式潜藏多重风险，当你通过银行卡、第三方支付向陌生个人转账用来换取比特币，很容易接触到涉诈骗、洗钱的涉案资金，会直接造成个人银行卡被风控冻结，严重的还会卷入刑事案件当中。网上还流传大量所谓代买比特币、内部通道、专用交易软件，这类大多属于电信诈骗，骗子会搭建仿冒页面，诱导用户转账，后台伪造虚假资产收益，用户自始至终根本没有收到真实比特币，等到想要提现时就会被要求继续充值解冻，最终全部资金被骗走。
部分投资者会想要借助网络工具访问海外交易平台来完成购币，即便境外平台本身在海外当地合规，也不允许向境内用户提供服务，国内网络访问这类平台本身就存在限制，平台账号资产同样得不到国内法律保障。一旦账号被盗、平台跑路、提现限制，国内没有监管机构可以受理纠纷，海外维权流程漫长且成本极高，普通个人几乎无法追回损失。同时国内的银行和支付机构已经严格管控虚拟货币相关资金流转，只要账户出现与虚拟币相关的流水，就会触发风控核查。
还要认清比特币本身的产品特性，它价格波动幅度极大，没有涨跌停限制，不存在涨跌底线，市场操纵、黑客攻击、项目风险都会带来资产归零的可能。普通用户不要被币圈暴富故事误导，不要相信所谓低风险稳赚的说法，远离各类社群、短视频传播的买币、炒币信息，保护个人资金账户安全，避免参与任何虚拟货币炒作行为。如果已经接触相关业务，应当及时停止交易，切勿继续投入资金，遇到诈骗情况直接向公安机关报案。
