北交所并没有独立的股票账户，投资者不需要新开证券账户，只需要在已有的A股账户上开通北交所交易权限即可，个人开通权限硬性条件为申请前20个交易日账户日均自有证券资产不低于50万元，同时具备24个月以上有效证券交易经验，在此基础上还要完成风险测评、北交所业务知识测评并签署风险揭示书，全部条件满足后才能正常开通交易权限。
很多投资者容易在资产认定上踩坑，这里需要明确资产核算的详细规则，50万元指证券账户与资金账户合并后的日均资产，融资融券借入的资金和证券不计入统计范围，可以计入的资产包含账户现金、A股持仓、场内ETF、可转债、国债逆回购、场内债券等，银行存款、场外基金、场外理财无法纳入资产统计，并且不同券商旗下账户资产不能合并计算，资金必须归集到同一家券商账户完成核验。另外资产是取20个交易日收盘后的平均值，单日一次性转入大额资金并不能直接达标，只能够慢慢积累交易日满足标准，同时开通权限之后，账户资产后续跌破50万元也不会取消已经开通的北交所交易权限。交易经验按照一码通账户统一计算，以名下任意证券账户第一笔场内证券成交记录作为起始时间，跨券商交易记录互通累计，只开户、只购买理财或逆回购，没有股票实际成交不会算作有效交易经验。
除交易所规定的两项硬性门槛之外，券商端还有配套的适当性要求，北交所股票属于中高风险品种，个人投资者账户风险测评等级需要达到C4积极型或者C5激进型，如果测评结果过期或者等级不足，可以直接在券商APP内重新测评更新。普通投资者还需要完成北交所专项知识测评，卷面得分达到80分才算合格，测评可以多次作答，通过之后阅读并签署北交所投资风险揭示书，确认知晓市场波动大、部分标的流动性偏弱等特有风险。年龄方面，18至69周岁投资者大多可以直接线上APP办理开通，70周岁以上投资者多数券商要求本人携带身份证到营业部临柜申请办理。另外还有一条快捷开通通道，如果投资者在同一家券商已经开通科创板交易权限，可以直接豁免资产核验、交易经验核验以及知识测评，只需要风险等级匹配并签署风险文件就能快速开通北交所权限。
机构投资者开通北交所交易权限规则和个人不一样，没有设置50万元资金准入门槛，但同样需要完成风险等级匹配、通过北交所业务知识测评，准备好营业执照、法人证明、授权材料等资料，根据券商要求线上提交或者临柜办理。不管个人还是机构，开通前都会进行诚信记录筛查，存在严重不良诚信记录的申请会被驳回。整体开通流程并不复杂，大部分券商都支持线上办理，登录交易软件进入权限开通板块，系统会自动校验各项准入条件，条件全部通过之后完成测评与签约提交申请，一般当日下午三点前提交，权限大多下一个交易日生效。
