不少投资者会接触到境外虚拟货币交易所，平台通过中文界面、社群宣传吸引国内用户入场，依靠场外点对点撮合完成法币与虚拟币互换。这类交易所注册地大多位于海外，不受国内监管约束，平台规则可以单方面随意更改，存在限制提币、封禁账户、运营方卷走用户资产等大量隐患。除此之外，场外私下点对点交易也是常见形式，交易者通过社交软件寻找对手方直接转账兑换，这种模式脱离任何平台监管，极易遭遇收款拉黑、虚假转账、伪造凭证等诈骗，大量案例显示，私下交易收到涉诈资金，会直接造成银行卡冻结，影响个人征信与金融账户正常使用。
还有一部分人选择去中心化钱包进行虚拟币转账互换，认为脱离交易所就能避开监管管控，事实上钱包仅起到资产存储作用，无法消除交易本身存在的政策风险。链上转账记录永久留存，资金流转轨迹可以被追踪，频繁的虚拟币划转行为，容易被金融风控系统识别。同时去中心化交易池滑点波动巨大，部分山寨币流动性极差，入场后很难顺利卖出，项目方砸盘、代币归零的情况时常发生，普通投资者很难预判潜在风险。市面上层出不穷的小型野鸡交易所、社群私募币种更是高危陷阱，平台本身没有真实流动性，目的就是诱导用户充值之后直接收割资金。
除了资金亏损风险，参与虚拟币交易还会衍生多重法律隐患。虚拟货币匿名、跨境流转的特性，长期被电信诈骗、网络赌博团伙用作资金洗白通道，普通交易者在交易过程中，很可能被动接触涉案资金，涉嫌帮助信息网络犯罪活动、掩饰隐瞒犯罪所得。与此同时，任何机构和个人都不得为虚拟币交易提供支付、推广、技术服务，协助他人开展交易、组建炒币社群、代充代卖虚拟币，都会进一步加重自身法律责任。虚拟货币价格暴涨暴跌，没有涨跌限制，高杠杆合约交易还会让短时间内资产清零成为常态，投机炒作很难实现稳定盈利。
想要规避各类风险，最稳妥的方式就是远离一切虚拟货币交易炒作，不要轻信“低投入高回报”“境外交易不受国内管控”等虚假宣传。市场上不断涌现出新的交易套路，不断变换宣传话术吸引新人入场，但底层风险始终没有改变。树立理性投资观念，选择国内监管认可的正规金融产品，才能更好地保护个人财产安全，避免踏入虚拟货币相关陷阱。
