早在2013年五部门就发布文件划定比特币属性为特定虚拟商品，不具备法定货币地位，禁止金融机构涉足相关业务；2021年十部门、2026年八部门接连出台新规，进一步细化管控要求，明确法币和比特币兑换、交易中介、平台撮合全链条归入非法金融范畴，监管持续封堵各类变相交易通道。此前部分用户依赖的场外OTC个人兑换模式，随着银行、支付平台风控升级，大额转账、频繁和陌生个人账户往来极易触发风控冻结银行卡，不少从事批量兑换的场外商家因涉嫌非法经营、帮信罪被立案追责，零散个人私下点对点互换比特币，一旦出现价格违约、虚假交割，相关交易协议不受法院司法保护，产生财产损失只能自行承担追责成本。
境外主流数字货币交易所虽在部分海外地区取得当地牌照、合规运营，但按照国内监管要求，这类平台不能以任何推广、代理、线上引流形式服务中国境内用户，内地用户通过翻墙、地下支付通道在境外平台入金买币，本身违反外汇及网络管理相关规定。这类跨境交易还普遍面临平台跑路、平台合规变更关停、出入金被中转黑钱牵连冻卡等问题，平台费率、提现规则不受国内监管约束，部分小交易所随意调整提现门槛、克扣资产是行业常态，过往多起头部平台突发限制内地用户提现的案例，国内投资者没有维权渠道。除此之外，去中心化链上钱包仅能存储比特币，无法直接对接法币买入，链上私下互换没有第三方担保，受骗盗币发生率居高不下。
对于仍抱有买入比特币想法的用户，需要清晰认清投资风险，比特币价格无实体资产锚定，单日涨跌幅度动辄超10%，杠杆合约交易更是极易短时间本金归零，叠加洗钱、电信诈骗附着在币圈交易场景，资金安全毫无兜底保障。国内监管持续深化整治虚拟货币炒作，网信、公安、金融监管多部门常态化排查虚拟货币推广链接、地下兑换窝点，各类打着“低手续费、安全场外购币”旗号的社群、中介大多是杀猪盘骗局，诱导用户转账后直接失联跑路，提醒用户摒弃侥幸心理，远离各类比特币买卖交易行为。
